当前，我们正在面临着风云变幻的国际政治、俄乌战争、货币贬值、银行利率下行、地产暴雷、信托暴雷、通货膨胀等现状问题，在“共同富裕”的国家大战略背景下，在政府不断调整税收政策以及未来可能面临的房产税、遗产税等政策问题。如何让我们积累的财富不被析产，如何实现保值增值并向下传承，使我们的家族财富不断增长并基业长青，是我们当前亟待解决的问题。

活动背景：

作为优秀企业家的您，是否意识到企业的生产经营当中，面临的各种风险，比如企业控制权风险、债务风险、税务风险、现金流断裂风险、婚姻风险、子女教育成长风险、代持风险、财富传承风险、家企财富混同风险、声誉风险等等，如何才能做到财产的安全隔离、财产保全和财富传承？

选择家族信托服务，可以个性化定制资产分配方式，根据您的意愿，对子女进行能力和差异化安排及传承，同时在全球实体和金融市场进行多元化配置和寻求广泛的投资机会，实现个人资产长期稳定和增值，助力家族财富的基业长青，薪火相传。

关于我们：

中信保诚是由中信金控和英国保诚各出资50%联合创建，总资产超2136亿，下辖23家分公司，覆盖全国90余个城市。行业内各项评级位列寿险行业前列，公司致力于成为中国最好的保险及理财方案提供者。2014年，公司推出了高净值客户专属高端子品牌【传家】，为高净值客户提供以财产隔离、资产保全和财富传承为主的全面定制化、金融一体化解决方案。

中信信托是中信集团旗下的优质金融资产。是银保监会直接监管的以信托业务为主的全国性非银行金融机构，是资产管理规模最大、综合经营实力稳居行业领先地位的信托公司。

中信金控成立于2022年3月，是首批中国人民银行颁发牌照的金融控股公司和持有金融行业牌照齐全、业务范围广泛的综合金融服务企业，是中信高质量发展的头号引擎，隶属中信集团。

2022年11月21日，银保监会批复同意中国中信集团有限公司将其持有的中信保诚人寿保险公司50%的股权划转至中信金融控股有限公司，股权完成变更后，中信金控持有中信保诚50%的股权。从中信金控的1435战略当中，我们的定位非常清晰，主要是要做强银行、证券、信托、保险、资管。

中信金控旗下涵盖中信银行、中信证券、中信信托、中信建投证券、中信保诚人寿、中信资产管理等。我们倡导的是“一个中信，一个客户”。我们为高净值客户提供包括个人服务、家族服务、企业服务、社会服务等全方面的金融解决方案服务。公司对所属金融机构的资本、风险、关联交易和协同发展等方面进行管控，提升“全面风险防控、综合金融服务、统一客户服务、先进科技赋能”四大功能体系，构建“财富管理、资产管理、综合融资”三大核心能力，不断提高金融科技实力，为服务实体经济、创造美好生活提供综合金融解决方案，努力成为具有国际竞争力和全球影响力的金融控股公司。

邀请嘉宾：

刘吉凤老师

※专注于高净值客户保险金信托架构设计，具有丰富的保险金信托实务操作经验。曾借调中国银保监会工作。※毕业于中国人民大学法学院；北京大学政府管理学院。获美国LOMA协会FLMI及PCS认证。浙江大学财富传承规划师。

※专注于高净值客户保险金信托架构设计，具有丰富的保险金信托实务操作经验。曾借调中国银保监会工作。

沙龙内容：

* 财富传承规划的步骤

* 财富传承规划的步骤

* 关于三权分立如何确认将资产变为财富

* 无工具情况下面临的真实继承

* 如何利用好金融工具做到有效传承

往期回顾：

活动流程：

09:00-09:30  来宾签到

09:30-09:35  活动简介 嘉宾介绍

09:35-11:40  家族信托沙龙讲座

11:40-12:00  中信保诚简介

12:00-13:00  午餐（如有）